Tilda Publishing
Урок 8.
Финансовые
инструменты

Спикер:
Аблай Юсупов
1) определили своё финансовое состояние
2) научились управлять расходами
3) нашли свободные деньги, которые можно сберегать
4) спланировали финансовые цели по сумме и сроку
На прошлых уроках мы:
На прошлых уроках мы:
На прошлых
уроках мы:
1) определили своё финансовое состояние
2) научились управлять расходами
3) нашли свободные деньги, которые можно сберегать
4) спланировали финансовые цели по сумме и сроку
1) определили своё финансовое
состояние
2) научились управлять расходами
3) нашли свободные деньги,
которые можно сберегать
4) спланировали финансовые
цели по сумме и сроку
«Деньги могут и должны работать»
За успешными инвестициями стоит не удача, а знания.
Первый шаг к пассивному доходу — знакомство с финансовыми инструментами, с помощью которых вы будете зарабатывать.
Джон Рокфеллер
На этом уроке мы должны понять, какие финансовые инструменты мы могли бы использовать.

Мы рассмотрим более простые, базовые инструменты, для организации своих денег.
Какие инструменты должны быть на начальном этапе инвестирования
Инструменты должны быть простыми и понятными, чтобы можно было честно ответить «во что я вложил?»
Инструменты должны быть ликвидны, чтобы была возможность пополнять и снимать, чтобы было понимание, что портфель управляемый. Это даёт чувство спокойствия
Должна быть комфортная комиссия. По неосторожности можно съесть комиссией доходную сумму. Комиссия должна быть минимальной
1
2
3

Старайтесь использовать разные инструменты по минимуму
Старайтесь использовать разные инструменты по минимуму
Наличные
Плюсы: удобство использования

Минусы: деньги обесцениваются

Применение: небольшая часть наличных для подушки безопасности или буфера.

Пример: для оплаты доставки, чтобы деньги всегда были дома, для случаев, когда вдруг нужно оплатить что-то наличными.
1
2
Валюта (USD, EUR)
Важный элемент системы, особенно в нашей стране, где тенге ненадежная валюта.

Плюсы: страхует от падения курса тенге

Минусы: разница в курсе покупки и продажи; низкая процентная ставка.

Применение: часть сбережений, цели в валюте, долгосрочные цели.
3
Депозит - базовый инструмент.
Плюсы: есть процент, который защищает от инфляции; деньги застрахованы; просто открыть и пополнять, следить

Минусы: невысокий процент; ограничения по сумме на сумму _; при снятии может потеряться процент.

Применение: для подушки безопасности и буфера; для целей; пристроить деньги на несколько месяцев
Накопительное страхование жизни: вклад + страховка
Заключая договор НСЖ, клиент может застраховать здоровье и жизнь от неожиданных ситуаций и одновременно копить деньги. Обычно данный инструмент используют, чтобы накопить на образование детей или на пенсию. Страховая или банк будет эти деньги хранить и дополнительно вы получите полюс страхование жизни. Таким образом вы сможете организовать систему накоплений, так как с банком у вас договор и вы уже обязуетесь платить определённую сумму в месяц.
4
Плюсы: накоплений+ страховка; страховая продолжит накопления;

Минусы: невысокий %, ниже, чем у вкладов; штрафы на досрочное снятие.

Применение: собственные накопления; образование ребёнка; лучше в валюте.
Ценные бумаги
5
Данный инструмент для долгосрочных целей.

Плюсы: широкий выбор инструментов: от низкорисковых с умеренной доходностью до высокорисковых с возможным высоким доходом.; ликвидность - можно быстро продать.

Минусы: надо разбираться; нужен брокерский счет; много нюансов.

Применение: облигации - для коротких тенговых целей; долгосрочные цели.
Теперь вы можете понимать, какие инструменты использовать для ваших целей